ÁGIS - FI EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOS

Estrutura de capital

O lado do ativo é a carteira de direitos creditórios por segmento econômico (Tab II do informe); caixa e demais ativos não entram. O lado do passivo é o patrimônio líquido por classe de cota, com a subordinada na base.

Índice de subordinação

100,0%

Razão de garantia e índice de cobertura são leituras da mesma proteção: a primeira em relação ao PL, a segunda em relação ao ativo total.

Alocação em direitos creditórios

99,3%

Caixa e liquidez

0,7%

PL médio 3 meses

R$ 462.822.635,84

Ativo total

R$ 426.496.517,07

Inadimplência 30+

19,3%

Inadimplência 90+

9,0%

PDD (provisão)

29,2%

Recompras no mês

0,00%

Prazo médio

≈ 223 dias

Séries e subclasses

1 série encerrada ou sem cotas emitidas foi omitida.

Desempenho esperado e realizado como informados pelo administrador, sem conversão de unidade ou base.

Qualidade de crédito

• 0–30 diasR$ 188,6 mi32,1%24,4% inadimplente na faixa28,9% do total vencido
• 31–60 diasR$ 155,5 mi26,5%25,6% inadimplente na faixa25,0% do total vencido
• 61–90 diasR$ 61,5 mi10,5%34,1% inadimplente na faixa13,1% do total vencido
• 91–120 diasR$ 47,2 mi8,0%60,6% inadimplente na faixa17,9% do total vencido
• 121–150 diasR$ 4,3 mi0,7%33,7% inadimplente na faixa0,9% do total vencido
• 151–180 diasR$ 4,8 mi0,8%34,4% inadimplente na faixa1,0% do total vencido
• 181–360 diasR$ 38,8 mi6,6%52,0% inadimplente na faixa12,6% do total vencido
• 361–720 diasR$ 24,8 mi4,2%3,2% inadimplente na faixa0,5% do total vencido
• 721–1.080 diasR$ 16,7 mi2,8%0,0% inadimplente na faixa0,0% do total vencido
• > 1.080 diasR$ 45,7 mi7,8%0,0% inadimplente na faixa0,0% do total vencido

• A vencer
• Inadimplentes
• Pagos antecipadamente

Direitos creditórios com e sem risco somados por faixa. "Com risco" são os cedidos com coobrigação ou retenção substancial de risco pelo cedente; "sem risco", os cedidos em definitivo.

Inadimplência total

R$ 159,6 mi · 27,2%

Inadimplência 30+

R$ 113,5 mi · 19,3%

Inadimplência 90+

R$ 52,7 mi · 9,0%

Inadimplência 120+

R$ 24,1 mi · 4,1%

PDD (provisão)

R$ 171,7 mi · 29,2%

Cobertura PDD / inad. 90+

3,26×

Teste do 121º dia

atende

Pré-pagamentos

R$ 0 · 0,0%

Concentração

Negócios no mês

Recompras / carteira

0,00%

Recompras e substituições / aquisições

0,0%

Alienações ao cedente / aquisições

0,0%

Recompras e substituições leem-se junto da inadimplência: direitos recomprados ou trocados pelo cedente saem da carteira antes de vencer.

Taxas praticadas

Como informado pelo administrador à CVM; unidade e base conforme o informe.

Cotistas

Liquidez da carteira

• imediataR$ 7,4 mi1,7%
• até 30 diasR$ 101,6 mi23,8%
• até 60 diasR$ 82,4 mi19,3%
• até 90 diasR$ 28,9 mi6,8%
• até 180 diasR$ 17,5 mi4,1%
• até 360 diasR$ 13,3 mi3,1%
• > 360 diasR$ 175,4 mi41,1%

Ativos que o administrador estima liquidar em cada prazo, como informado à CVM.

Histórico · 24 meses