FI EM DIREITOS CREDITÓRIOS EMPÍRICA IMOBILIÁRIO

Estrutura de capital

O lado do ativo é a carteira de direitos creditórios por segmento econômico (Tab II do informe); caixa e demais ativos não entram. O lado do passivo é o patrimônio líquido por classe de cota, com a subordinada na base.

Índice de subordinação

100,0%

Razão de garantia e índice de cobertura são leituras da mesma proteção: a primeira em relação ao PL, a segunda em relação ao ativo total.

Alocação em direitos creditórios

38,3%

Caixa e liquidez

25,2%

PL médio 3 meses

R$ 0,00

Ativo total

R$ 19.798.479,42

Inadimplência 30+

46,8%

Inadimplência 90+

43,5%

PDD (provisão)

47,8%

Recompras no mês

0,00%

Prazo médio

≈ 725 dias

Séries e subclasses

2 séries encerradas ou sem cotas emitidas foram omitidas.

Desempenho esperado e realizado como informados pelo administrador, sem conversão de unidade ou base.

Qualidade de crédito

• 0–30 diasR$ 671,6 mil5,4%23,4% inadimplente na faixa2,6% do total vencido
• 31–60 diasR$ 409,4 mil3,3%63,1% inadimplente na faixa4,3% do total vencido
• 61–90 diasR$ 222,7 mil1,8%63,6% inadimplente na faixa2,4% do total vencido
• 91–120 diasR$ 185,6 mil1,5%42,5% inadimplente na faixa1,3% do total vencido
• 121–150 diasR$ 240,6 mil1,9%34,3% inadimplente na faixa1,4% do total vencido
• 151–180 diasR$ 181,5 mil1,5%45,2% inadimplente na faixa1,4% do total vencido
• 181–360 diasR$ 1,1 mi9,0%47,7% inadimplente na faixa8,9% do total vencido
• 361–720 diasR$ 2,1 mi16,6%53,7% inadimplente na faixa18,6% do total vencido
• 721–1.080 diasR$ 1,7 mi14,0%46,9% inadimplente na faixa13,7% do total vencido
• > 1.080 diasR$ 5,6 mi44,9%48,5% inadimplente na faixa45,3% do total vencido

• A vencer
• Inadimplentes
• Pagos antecipadamente

Direitos creditórios com e sem risco somados por faixa. "Com risco" são os cedidos com coobrigação ou retenção substancial de risco pelo cedente; "sem risco", os cedidos em definitivo.

Inadimplência total

R$ 5,9 mi · 48,0%

Inadimplência 30+

R$ 5,8 mi · 46,8%

Inadimplência 90+

R$ 5,4 mi · 43,5%

Inadimplência 120+

R$ 5,3 mi · 42,9%

PDD (provisão)

R$ 5,9 mi · 47,8%

Cobertura PDD / inad. 90+

1,10×

Teste do 121º dia

atende

Pré-pagamentos

R$ 0 · 0,0%

Concentração

Negócios no mês

Recompras / carteira

0,00%

Recompras e substituições leem-se junto da inadimplência: direitos recomprados ou trocados pelo cedente saem da carteira antes de vencer.

Taxas praticadas

Como informado pelo administrador à CVM; unidade e base conforme o informe.

Cotistas

Histórico · 24 meses