LAVORO MULTICRÉDITO II FI EM DIREITOS CREDITÓRIOS MULTISEGMENTOS

Estrutura de capital

O lado do ativo é a carteira de direitos creditórios por segmento econômico (Tab II do informe); caixa e demais ativos não entram. O lado do passivo é o patrimônio líquido por classe de cota, com a subordinada na base.

Índice de subordinação

44,7%

Índice de subordinação do mezanino

29,3%

Razão de garantia e índice de cobertura são leituras da mesma proteção: a primeira em relação ao PL, a segunda em relação ao ativo total.

Razão de garantia

1,81×

Índice de cobertura

1,85×

Alocação em direitos creditórios

98,4%

Caixa e liquidez

1,1%

PL médio 3 meses

R$ 56.874.369,27

Ativo total

R$ 63.175.790,64

Inadimplência 30+

2,1%

Inadimplência 90+

2,1%

PDD (provisão)

2,2%

Recompras no mês

2,07%

Prazo médio

≈ 38 dias

Séries e subclasses

Desempenho esperado e realizado como informados pelo administrador, sem conversão de unidade ou base.

Qualidade de crédito

• 0–30 diasR$ 44,4 mi65,5%5,9% inadimplente na faixa66,5% do total vencido
• 31–60 diasR$ 14,2 mi21,0%0,2% inadimplente na faixa0,6% do total vencido
• 61–90 diasR$ 4,1 mi6,1%0,2% inadimplente na faixa0,2% do total vencido
• 91–120 diasR$ 1,2 mi1,8%0,0% inadimplente na faixa0,0% do total vencido
• 121–150 diasR$ 540,8 mil0,8%0,0% inadimplente na faixa0,0% do total vencido
• 151–180 diasR$ 488,9 mil0,7%0,0% inadimplente na faixa0,0% do total vencido
• 181–360 diasR$ 2,7 mi4,0%42,5% inadimplente na faixa29,1% do total vencido
• 361–720 diasR$ 63,5 mil0,1%100,0% inadimplente na faixa1,6% do total vencido
• 721–1.080 diasR$ 80,7 mil0,1%100,0% inadimplente na faixa2,1% do total vencido
• > 1.080 diasR$ 00,0%— inadimplente na faixa0,0% do total vencido

• A vencer
• Inadimplentes
• Pagos antecipadamente

Direitos creditórios com e sem risco somados por faixa. "Com risco" são os cedidos com coobrigação ou retenção substancial de risco pelo cedente; "sem risco", os cedidos em definitivo.

Inadimplência total

R$ 3,9 mi · 6,3%

Inadimplência 30+

R$ 1,3 mi · 2,1%

Inadimplência 90+

R$ 1,3 mi · 2,1%

Inadimplência 120+

R$ 1,3 mi · 2,1%

PDD (provisão)

R$ 1,3 mi · 2,2%

Cobertura PDD / inad. 90+

1,05×

Teste do 121º dia

atende

Pré-pagamentos

R$ 5,9 mi · 9,5%

Concentração

Negócios no mês

Recompras / carteira

2,07%

Recompras e substituições / aquisições

2,3%

Alienações ao cedente / aquisições

0,0%

Recompras e substituições leem-se junto da inadimplência: direitos recomprados ou trocados pelo cedente saem da carteira antes de vencer.

Taxas praticadas

Como informado pelo administrador à CVM; unidade e base conforme o informe.

Cotistas

Liquidez da carteira

• imediataR$ 693,4 mil1,1%
• até 30 diasR$ 37,8 mi59,8%
• até 60 diasR$ 14,1 mi22,4%
• até 90 diasR$ 4,1 mi6,5%
• até 180 diasR$ 2,2 mi3,5%
• até 360 diasR$ 1,6 mi2,5%
• > 360 diasR$ 2,7 mi4,3%

Ativos que o administrador estima liquidar em cada prazo, como informado à CVM.

Histórico · 24 meses