REAL TIME PADRONIZADO FI EM DIREITOS CREDITÓRIOS MULTISEGMENTOS

Estrutura de capital

O lado do ativo é a carteira de direitos creditórios por segmento econômico (Tab II do informe); caixa e demais ativos não entram. O lado do passivo é o patrimônio líquido por classe de cota, com a subordinada na base.

Índice de subordinação

50,1%

Índice de subordinação do mezanino

42,6%

Razão de garantia e índice de cobertura são leituras da mesma proteção: a primeira em relação ao PL, a segunda em relação ao ativo total.

Razão de garantia

2,01×

Índice de cobertura

2,03×

Alocação em direitos creditórios

87,6%

Caixa e liquidez

10,5%

PL médio 3 meses

R$ 105.321.854,18

Ativo total

R$ 106.313.624,08

Inadimplência 30+

12,1%

Inadimplência 90+

11,4%

PDD (provisão)

13,4%

Recompras no mês

2,40%

Prazo médio

≈ 55 dias

Séries e subclasses

3 séries encerradas ou sem cotas emitidas foram omitidas.

Desempenho esperado e realizado como informados pelo administrador, sem conversão de unidade ou base.

Qualidade de crédito

• 0–30 diasR$ 66,7 mi58,6%5,8% inadimplente na faixa23,1% do total vencido
• 31–60 diasR$ 20,7 mi18,2%3,1% inadimplente na faixa3,8% do total vencido
• 61–90 diasR$ 6,5 mi5,8%2,3% inadimplente na faixa0,9% do total vencido
• 91–120 diasR$ 2,1 mi1,8%9,6% inadimplente na faixa1,2% do total vencido
• 121–150 diasR$ 1,5 mi1,4%22,8% inadimplente na faixa2,1% do total vencido
• 151–180 diasR$ 543,1 mil0,5%16,7% inadimplente na faixa0,5% do total vencido
• 181–360 diasR$ 5,8 mi5,1%71,4% inadimplente na faixa24,5% do total vencido
• 361–720 diasR$ 2,6 mi2,3%43,4% inadimplente na faixa6,8% do total vencido
• 721–1.080 diasR$ 2,1 mi1,8%86,6% inadimplente na faixa10,6% do total vencido
• > 1.080 diasR$ 5,1 mi4,5%86,6% inadimplente na faixa26,5% do total vencido

• A vencer
• Inadimplentes
• Pagos antecipadamente

Direitos creditórios com e sem risco somados por faixa. "Com risco" são os cedidos com coobrigação ou retenção substancial de risco pelo cedente; "sem risco", os cedidos em definitivo.

Inadimplência total

R$ 16,8 mi · 15,8%

Inadimplência 30+

R$ 12,9 mi · 12,1%

Inadimplência 90+

R$ 12,1 mi · 11,4%

Inadimplência 120+

R$ 11,9 mi · 11,2%

PDD (provisão)

R$ 14,3 mi · 13,4%

Cobertura PDD / inad. 90+

1,18×

Teste do 121º dia

atende

Pré-pagamentos

R$ 7,2 mi · 6,8%

Concentração

Negócios no mês

Recompras / carteira

2,40%

Recompras e substituições / aquisições

8,4%

Alienações ao cedente / aquisições

0,0%

Recompras e substituições leem-se junto da inadimplência: direitos recomprados ou trocados pelo cedente saem da carteira antes de vencer.

Taxas praticadas

Como informado pelo administrador à CVM; unidade e base conforme o informe.

Cotistas

Histórico · 24 meses