ROMAPE FI EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOS

Estrutura de capital

O lado do ativo é a carteira de direitos creditórios por segmento econômico (Tab II do informe); caixa e demais ativos não entram. O lado do passivo é o patrimônio líquido por classe de cota, com a subordinada na base.

Índice de subordinação

99,7%

Razão de garantia e índice de cobertura são leituras da mesma proteção: a primeira em relação ao PL, a segunda em relação ao ativo total.

Razão de garantia

301,81×

Índice de cobertura

302,23×

Alocação em direitos creditórios

78,5%

Caixa e liquidez

17,4%

PL médio 3 meses

R$ 190.179.225,71

Ativo total

R$ 202.352.063,27

Inadimplência 30+

5,6%

Inadimplência 90+

5,2%

PDD (provisão)

5,4%

Recompras no mês

0,00%

Prazo médio

≈ 554 dias

Séries e subclasses

Desempenho esperado e realizado como informados pelo administrador, sem conversão de unidade ou base.

Qualidade de crédito

• 0–30 diasR$ 55 mi32,6%1,1% inadimplente na faixa6,2% do total vencido
• 31–60 diasR$ 4,8 mi2,9%0,1% inadimplente na faixa0,1% do total vencido
• 61–90 diasR$ 1,6 mi1,0%41,5% inadimplente na faixa6,8% do total vencido
• 91–120 diasR$ 5,5 mi3,3%0,5% inadimplente na faixa0,3% do total vencido
• 121–150 diasR$ 897,3 mil0,5%0,0% inadimplente na faixa0,0% do total vencido
• 151–180 diasR$ 389,6 mil0,2%0,0% inadimplente na faixa0,0% do total vencido
• 181–360 diasR$ 7 mi4,1%0,0% inadimplente na faixa0,0% do total vencido
• 361–720 diasR$ 18,2 mi10,8%31,8% inadimplente na faixa58,4% do total vencido
• 721–1.080 diasR$ 10,3 mi6,1%27,3% inadimplente na faixa28,3% do total vencido
• > 1.080 diasR$ 65,1 mi38,5%0,0% inadimplente na faixa0,0% do total vencido

• A vencer
• Inadimplentes
• Pagos antecipadamente

Direitos creditórios com e sem risco somados por faixa. "Com risco" são os cedidos com coobrigação ou retenção substancial de risco pelo cedente; "sem risco", os cedidos em definitivo.

Inadimplência total

R$ 9,9 mi · 5,9%

Inadimplência 30+

R$ 9,3 mi · 5,6%

Inadimplência 90+

R$ 8,6 mi · 5,2%

Inadimplência 120+

R$ 8,6 mi · 5,1%

PDD (provisão)

R$ 9 mi · 5,4%

Cobertura PDD / inad. 90+

1,04×

Teste do 121º dia

atende

Pré-pagamentos

R$ 1,4 mi · 0,8%

Concentração

Negócios no mês

Recompras / carteira

0,00%

Recompras e substituições leem-se junto da inadimplência: direitos recomprados ou trocados pelo cedente saem da carteira antes de vencer.

Taxas praticadas

Como informado pelo administrador à CVM; unidade e base conforme o informe.

Cotistas

Liquidez da carteira

• imediataR$ 35,2 mi17,4%
• até 30 diasR$ 54,6 mi27,0%
• até 60 diasR$ 3,6 mi1,8%
• até 90 diasR$ 949,6 mil0,5%
• até 180 diasR$ 6,8 mi3,3%
• até 360 diasR$ 6,9 mi3,4%
• > 360 diasR$ 94,2 mi46,6%

Ativos que o administrador estima liquidar em cada prazo, como informado à CVM.

Histórico · 24 meses